Via welke kanalen kun je geld steken in jonge bedrijven

Hoe kun je investeren in startups?

Onderstaande tekst is afkomstig uit het boek "Succesvol investeren in startups" van Jeroen Bertrams

Veel mensen denken dat je alleen als angel aan de slag kunt gaan wanneer je over zeer veel geld beschikt en altijd een fors bedrag rechtstreeks in een startup steekt. Hoewel zo'n rechtstreekse investering wellicht nog altijd de boventoon voert, is het al lang niet meer zo dat angels alleen grote bedragen direct in jonge bedrijven steken. Er zijn tegenwoordig veel methodes om te investeren, waarbij het ook mogelijk is om relatief kleine bedragen in te leggen. Hieronder zet ik de verschillende kanalen die je als angel kunt gebruiken op een rij.

Directe investering
Bij deze "traditionele" wijze van investeren word je rechtstreeks aandeelhouder van het bedrijf waarin je geld steekt. Je hebt veel en direct contact met de oprichters. In sommige gevallen treed je op als adviseur van de onderneming. Bijna altijd dien je een duidelijke toegevoegde waarde te kunnen bieden aan het bedrijf, bijvoorbeeld doordat je de sector waarin de startup opereert goed kent of beschikt over een relevant netwerk. De bedragen per angel liggen meestal boven de EUR 25.000 per deal. Toegang tot deze deals is relatief lastig te verkrijgen tenzij je als angel al een bepaalde status hebt opgebouwd.

Angel platformen van banken
Diverse grote banken bieden platformen voor investeerders aan. Via deze platformen kunnen angels in contact komen met jonge bedrijven die naar risicodragend kapitaal op zoek zijn. Rabobank heeft Money Meets Ideas, ING heeft Lets Invest for Tomorrow (LIFT), en ABN AMRO heeft Informal Investment Services. De platformen organiseren bijeenkomsten en dragen zorg voor het bijeenbrengen van ondernemers en investeerders. Afhankelijk van het platform helpen ze bij het matchen van bedrijven en angels. Zo bieden ING en ABN AMRO een online matchmakingtool. De bedrijven die mogen pitchen worden vooraf geselecteerd teneinde kwaliteit te waarborgen. De platformen hebben vaak eisen ten aanzien van de deelnemende angels, zoals het bezit van een bepaald vrij vermogen om te investeren. Bij LIFT is dat bijvoorbeeld EUR 1.000.000. Meer informatie vind je op de bijbehorende websites:
- Moneymeetsideas.nl
- INGinformalinvesting.nl
- ABNinformalservices.com

Verder lezen over alle kanalen die je kunt gebruiken om te investeren in startups? Zoals fondsen, crowdfunding, angel platformen, en equity crowdfunding? Met veel voorbeelden en tips? Lees dan het boek "Succesvol investeren in startups"

Succesvol investeren in startups

Inhoud

Voorwoord

1. Iedereen kan investeren
1.1. Wanneer ben je een angel?
1.2. Voordelen en nadelen
1.3. Via welke kanalen kun je investeren?
1.4. Welk rendement kun je behalen?
1.5. In hoeveel bedrijven moet je investeren?

2. Strategie en doelen

3. Soorten deals
3.1. Aandelen
3.2. Converteerbare lening
3.3. SAFE
3.4. Initial Coin Offering
3.5. Andere soorten

4. Soorten rondes
4.1. Friends & family
4.2. Seed
4.3. Series

5. Dealflow
5.1. Deals vinden
5.2. Deals naar jou toe laten komen

6. Selectie en beoordeling
6.1. Belangrijkste termen
6.2. Pitchdeck analyse
6.3. Potentiële multiple
6.4. Team
6.5. Investeerders
6.6. Product
6.7. Business model
6.8. Schaalbaarheid
6.9. Tractie
6.10. Markt en concurrentie
6.11. Marketing en sales
6.12. Financiën
6.13. Weerbaarheid
6.14. Exit mogelijkheden
6.15. Grootste risico's en rode vlaggen

7. Deal scorecard
7.1. Waarom werken met een scorecard
7.2. Invullen van de scorecard
7.3. De scorecard in de praktijk

8. Deal maken
8.1. Hoeveel investeren
8.2. Vorm van investering
8.3. Waardering bepalen
8.4. Modellen voor waardering
8.5. Voorwaarden
8.6. Cap tables

9. Portfolio management
9.1. Voortgang portfolio volgen
9.2. Redenen waarom startups falen
9.3. Kennis en ervaring delen
9.4. Netwerk benutten
9.5. Besteed tijd aan successen, niet aan mislukkingen

10. Rendement
10.1. Rendement berekenen
10.2. Valley of death

11. Exits
11.1. Soorten exits
11.2. Aandelen verkopen
11.3. Op het juiste moment uitstappen

12. Tips, trucs en valkuilen
12.1. Valkuilen
12.2. Tips & trucs

13. Begrippenlijst
13.1. Begrippen